Sustainable Finance Awards 2023: Stredná a Východná Európa

globálne financie Menuje popredné banky a finančné inštitúcie v oblasti udržateľného financovania v strednej a východnej Európe.

Pre väčšinu bánk v strednej a východnej Európe budú roky 2022 – 2023 definované tým, že sa vyrovnajú s následnými otrasmi Covidu, následkom ruskej invázie na Ukrajinu vo februári 2022 a následným nárastom cien energií a inflácie. MSP, ktoré sú jadrom ekonomík týchto krajín a sú kľúčovými zákazníkmi väčšiny tunajších bánk – z ktorých všetky ovplyvnili podnikanie v celom regióne – môžu mať problém prispôsobiť sa novej realite. Hoci banky podporovali, boli agresívnejšie pri presadzovaní udržateľnosti, konsolidácii svojich operácií a uprednostňovaní projektov, ktoré sľubujú jasné zelené dividendy.

Banky v strednej a východnej Európe sa vo všeobecnosti vyhýbajú zelenému praniu: udržateľnosť tu zostane a berie sa vážne, ale existuje jasné presvedčenie, že môže byť zisková. Banky sa snažia riadiť svoje podnikanie a uprednostňovať projekty podľa medzinárodných kritérií udržateľnosti a zabezpečiť, aby sa zelené posolstvo šírilo na centrále, pobočke a na iných úrovniach. Svoju úlohu zohrávajú aj medzinárodné finančné inštitúcie a rozvojové banky, ktoré úzko spolupracujú s regionálnymi bankami na podpore inštitucionálnej udržateľnosti a identifikácii nových projektov, najmä v menej rozvinutých krajinách.

Global Finance predstavuje naše tipy na najlepšie banky pre udržateľné financovanie v strednej a východnej Európe.

Celkovo vynikajúce vedúce postavenie v oblasti udržateľných financií

Lepšie vedenie pri udržiavaní komunít

OTP Banka

OTP Group pôsobí v 11 krajinách strednej a východnej Európy (CEE) s viac ako 16 miliónmi zákazníkov a viac ako 1 500 pobočkami bánk. OTP Bank, najväčšia maďarská banka, je lídrom v oblasti fixného príjmu. Okrem Maďarska vedie skupina v Albánsku, Bulharsku a Srbsku, kde bola udržateľnosť niekedy až dodatkom. Tieto dcérske spoločnosti pripravujú svoje vlastné stratégie ESG, stanovujú si strednodobé ciele a špecifikujú, akou sumou prispejú k cieľu skupiny vybudovať do roku 2025 portfólio zelených úverov v hodnote 1,5 bilióna maďarských forintov (asi 4,4 miliardy USD). V júli 2022 vydala OTP Banka prvý maďarský zelený dlhopis na medzinárodnom dlhovom trhu

Banka preukázala vedúce postavenie pri udržiavaní komunít; A kľúčovým míľnikom je Rámec zelených úverov 2022, po ktorom nasleduje Rámec udržateľného financovania zahŕňajúci 4,6 miliardy EUR (približne 5 miliárd USD) v sociálne spôsobilých aktívach a 949 miliónov EUR v zelených aktívach v rámci portfólií bánk v rámci celej skupiny OTP.

Vynikajúce vedenie v transparentnosti udržateľnosti

Lepšie udržateľné financovanie na rozvíjajúcich sa trhoch

Vynikajúce vedenie v sociálnych väzbách

AKBANK

Ako jedna z popredných tureckých bánk poskytla Akbank vedúce postavenie v oblasti transparentnosti udržateľnosti ako súčasť svojej misie „Posunúť Turecko do budúcnosti“. V roku 2022 podnikla kroky na zlepšenie svojho udržateľného finančného rámca tak, aby odrážal najlepšie trhové postupy založené na rámci zavedenom vo februári 2021, v súlade s princípmi Medzinárodnej asociácie kapitálových trhov (ICMA) a Asociácie úverových trhov.

Stratégia Akbank pre poskytovanie lepšieho udržateľného financovania na rozvíjajúcich sa trhoch sa zameriava na úvery pre MSP – chrbticu všetkých rozvíjajúcich sa ekonomík – prostredníctvom programu Zelená transformácia pre MSP v spolupráci s Tureckou konfederáciou podnikov a podnikania a Nadáciou Konrada Adenauera. Prijala prísny „zoznam nefinančných aktivít“, ktoré Akbank nefinancuje doma ani na iných trhoch, vrátane aktivít zakázaných národnými a medzinárodnými zákonmi a zmluvami podpísanými Tureckom.

V decembri 2022 vydala Akbank svoj prvý sociálny dlhopis za 20 miliónov dolárov, prvý vydaný tureckou bankou na medzinárodných trhoch. Vydala aj zelený dlhopis za 20 miliónov dolárov.

Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti udržateľného financovania infraštruktúry

BANKA PEKAO

Bank Pekawo, jedna z najväčších a najlepšie riadených bánk v Poľsku, je záväzok k udržateľnému financovaniu stanovený v jej obchodnej stratégii na roky 2021 – 2024, ktorá nesie slogan „Zodpovedné bankovníctvo“. Moderná banka,“ tvrdí, že jej obchodné a prevádzkové aktivity zostanú udržateľné. Pomohla poskytnúť 779 miliónov poľských zlotých (približne 190,5 milióna dolárov) federálneho financovania výstavby fotovoltaických fariem; a 763 miliónov zlotých financovanie výstavby najväčšej fotovoltaickej farmy v Poľsku s kapacitou 285,6 MW. Koordinuje federálne financovanie na vybudovanie viac ako sto solárnych fariem. Financovala transakcie na akvizíciu a revitalizáciu skladových parkov v hodnote 450 miliónov zlotých.

Vynikajúce vedenie v oblasti udržateľného financovania projektov

Lepšie vedenie v zelených dlhopisoch

Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti pôžičiek spojených s transformáciou/udržateľnosťou

Americká banka

Ameriabank, popredná arménska banka, tvrdí, že jej stratégia udržateľnosti je „zameraná na dosiahnutie súčasnej a budúcej ekonomickej prosperity“. [and] Environmentálna integrita našich zákazníkov, komunity, zamestnancov a zainteresovaných strán je to, čo nazývame „náš dlhodobý záväzok“. Ameriabank je prvým emitentom zelených dlhopisov v Arménsku prostredníctvom zelených dlhopisov a počiatočnej verejnej ponuky, pričom doteraz bolo vydaných celkovo 60 miliónov dolárov.

Na tento účel banka v roku 2022 získala grant Európskej banky pre obnovu a rozvoj (EBOR) vo výške 25 miliónov USD na poskytovanie pôžičiek miestnym MSP s exportným potenciálom na vývoj technológií a služieb pre EÚ. Normy a zároveň podporujú používanie ekologických technológií. Súčasťou tohto balíka je 5 miliónov dolárov v rámci úverovej linky EU4Business-EBRD, hlavnej iniciatívy zameranej na zvýšenie konkurencieschopnosti miestnych spoločností modernizáciou ich výrobných zariadení a procesov podľa týchto noriem. Banka sa zaviazala k vynikajúcemu vedúcemu postaveniu v oblasti pôžičiek spojených s transformáciou/udržateľnosťou.

Banka tvrdo pracuje na tom, aby si upevnila povesť lídra v oblasti udržateľného financovania projektov úspechmi, ako je „výhra kontraktu“ EBOR, spoločný projekt medzi Ameriabank a talianskou bankou Banca Popolare di Sondrio zameraný na ochranu vodných a energetických zdrojov. Ocenenie 2021: Green Business“ v roku 2022. Od roku 2009 financovala Ameriabank viac ako 225 miliónov USD na projekty v oblasti energetickej účinnosti a obnoviteľnej energie s podporou rôznych medzinárodných finančných inštitúcií a veľkých investorov.

Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti udržateľného financovania multilaterálnou inštitúciou

rozvojová investičná banka Turecka

Rozvojová investičná banka Turecka (TKYB) je jedinou tureckou inštitúciou, ktorá podpísala Prevádzkové zásady pre riadenie dopadov, globálnu iniciatívu koordinovanú Medzinárodnou finančnou korporáciou (IFC). Samostatne prešlo v roku 2021 hodnotením environmentálnych a sociálnych rizík 84 projektov, pričom v roku 2022 sa ich počet zvýšil na 112. Do konca roka 2022 tvorili 79 % portfólia TKYB úvery spojené s fixnými projektmi.

TKYB získala finančné prostriedky od medzinárodných finančných inštitúcií na financovanie projektov v prioritných sektoroch, ktoré prispievajú k trvalo udržateľnému rozvoju Turecka. Okrem týchto prostriedkov TKYB využíva kapitálové trhy na získavanie prostriedkov pre svoje oprávnené udržateľné projekty, čím oslovuje širšiu základňu investorov.

Banka vydala svoju prvú udržateľnú emisiu eurobondov v tomto roku, pričom 100 miliónov eur investovala Francúzska rozvojová agentúra.

Lepšie vedenie v udržateľných dlhopisoch

Vynikajúce vedúce postavenie v poskytovaní úverov súvisiacich s ESG

RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL

Raiffeisen Bank International (RBI) preukázala vedúce postavenie v emisii fixných dlhopisov s približne 1,8 miliardami eur vydanými dcérskymi spoločnosťami v strednej a východnej Európe a 2 miliardami eur v Rakúsku. Silná podpora zo strany jej dcérskych spoločností v strednej a východnej Európe pomohla RBI udržať si vedúcu pozíciu v tabuľke pevných dlhopisov.

Emisie vrátane inauguračného zeleného dlhopisu Českej republiky v hodnote 350 miliónov EUR, najväčšieho zeleného dlhopisu vydaného finančnou inštitúciou v strednej a východnej Európe; Na Slovensku niekoľko udržateľných zelených dlhopisov emitovaných Tatra bankou; Raiffeisen Bank Hungary vydala počiatočný zelený dlhopis v hodnote 50 miliónov USD v júli 2022; Raiffeisen Bank Croatia vydala v septembri 2022 počiatočný dlhopis udržateľnosti vo výške 200 miliónov EUR; Raiffeisen Bank Rumunsko vydala v roku 2022 štyri dlhopisy udržateľnosti.

Úvery ESG od dcérskych spoločností v strednej a východnej Európe v skupine RBI dosiahli v roku 2022 celkovú výšku 2,6 miliardy EUR a 5,3 miliardy EUR v Rakúsku, pričom úvery budú v roku 2023 naďalej rásť.

Ocenenia za udržateľné financie 2023

Regionálni víťazi strednej a východnej Európy
Lepšie vedenie v oblasti udržateľných financií	OTP Banka
Lepšie finančné vedenie pri udržiavaní komunít	OTP Banka
Lepšie vedenie v transparentnosti udržateľnosti	Akbank
Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti udržateľného financovania infraštruktúry	Banka Bekau
Vynikajúce vedenie v oblasti udržateľného financovania projektov	Ameriabank
Lepšie udržateľné financovanie na rozvíjajúcich sa trhoch	Akbank
Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti udržateľného financovania multilaterálnou inštitúciou	rozvojová investičná banka Turecka
Lepšie vedenie v zelených dlhopisoch	Ameriabank
Vynikajúce vedenie v sociálnych väzbách	Akbank
Lepšie vedenie v udržateľných dlhopisoch	Raiffeisen Bank International
Vynikajúce vedúce postavenie v poskytovaní úverov súvisiacich s ESG	Raiffeisen Bank International
Vynikajúce vedúce postavenie v oblasti cenných papierov spojených so zmenou/udržateľnosťou	Ameriabank
Víťazmi sú krajiny strednej a východnej Európy
Arménsko	Ameriabank
republika Che	CSOP
Estónsko	podiel SEB
Maďarsko	OTP Banka
Poľsko	Banka Bekau
Turecko	Akbank